Príloha č. 3
Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2025
Rozpočet Očak. skut. Rozpočet
Index
Č. r.
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)
rozpočet 2025 /
očak.skut. 2024
97,1%
na rok 2024 za rok 2024 na rok 2025
1. Čisté úrokové výnosy
26 868
26 926
26 143
z toho:
- úrokové výnosy z úverových činností
33 088
4 681
28 407
0
29 840
4 183
25 657
0
28 996
2 660
26 336
0
97,2%
63,6%
102,6%
-
z toho: - úrokové výnosy z refinančných a ostatných úverov bankám
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít
- úrokové výnosy z termínovaných vkladov a bežných účtov v bankách
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov
- úrokové náklady na úverové činnosti
2 863
60
4 998
49
3 590
41
71,8%
83,7%
81,4%
-
-9 143
0
-7 961
0
-6 484
0
- ostatné úrokové náklady
2. Čisté výnosy z poplatkov a provízií
z toho:
4 400
5 711
5 626
98,5%
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií
4 050
1 650
2 400
373
-15
5 442
3 611
1 831
287
5 371
3 459
1 912
283
98,7%
95,8%
104,4%
98,6%
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít
- ostatné náklady na poplatky a provízie
-10
-10
100,0%
225,0%
109,1%
149,5%
-8
-8
-18
3.
Čistý zisk / strata z finančných operácií
0
55
60
4. Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho:
3 175
1 790
2 676
- čisté zaslúžené poistné
2 984
2 544
440
1 667
753
2 574
3 848
-1 274
202
154,4%
511,0%
x
z toho: - predpis poistného čistý
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - provízie od zaisťovateľov
914
281
208
97,1%
104,3%
102,0%
70,7%
117,6%
125,0%
89,4%
89,4%
111,1%
100,0%
100,1%
109,9%
141
117
122
- výnosy z poskytovania informácií
50
50
51
- ostatné výnosy
90
41
29
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy
- náklady na poistné plnenia čisté
-90
-85
-100
-40
-40
-50
-23 462
23 462
-50
-23 169
23 169
-45
-20 707
20 707
-50
- použitie škod.rezerv súvisiacich s vyplatenými poist.plneniami
- ostatné náklady
5.
6.
Ostatné prevádzkové výnosy
Prevádzkové výnosy spolu
10
20
20
34 453
-9 950
34 502
-9 876
34 525
-10 852
7. Prevádzkové náklady
z toho:
- všeobecné prevádzkové náklady
z toho - mzdové a sociálne náklady
- odpisy
-8 786
-5 758
-793
-8 664
-5 742
-766
-9 532
-6 466
-832
110,0%
112,6%
108,6%
109,4%
96,1%
- ostatné prevádzkové náklady
-371
-446
-488
8.
Prevádzkový zisk / strata pred opravnými položkami a rezervami
24 503
-24 153
24 626
-24 072
23 673
-23 069
9. Opravné položky a rezervy
95,8%
z toho:
- opravné položky a rezervy z bankových činností
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností
z toho: - tvorba opr.položiek a rezerv na poist.plnenia
-4 030
-11 530
7 500
-3 240
-10 240
7 000
-4 306
-9 306
5 000
132,9%
90,9%
71,4%
89,9%
91,3%
-20 123
-42 596
-20 832
-42 512
-18 723
-38 810
- použitie opr.položiek a škodových rezerv okrem škodových rezerv
súvisiacich s vyplatenými poistnými plneniami
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti
22 473
21 680
20 087
-40
-40
0
92,7%
0
0
0
0
-
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
-
0
0
-
10.
11.
Výsledok hospodárenia pred zdanením
Daň z príjmov
350
0
554
-4
604
-4
109,0%
100,0%
12. Výsledok hospodárenia po zdanení
350
550
600
109,1%