Príloha č. 3
Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2024
Rozpočet Očak. skut. Rozpočet
Index
Č. r.
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)
rozpočet 2024 /
očak.skut. 2023
113,0%
na rok 2023 za rok 2023 na rok 2024
1. Čisté úrokové výnosy
16 631
23 773
26 868
z toho:
- úrokové výnosy z úverových činností
19 810
1 952
17 858
0
26 977
3 979
22 998
0
33 088
4 681
28 407
0
122,7%
117,6%
123,5%
-
z toho: - úrokové výnosy z refinančných a ostatných úverov bankám
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít
- úrokové výnosy z termínovaných vkladov a bežných účtov v bankách
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov
- úrokové náklady na úverové činnosti
250
2 844
66
2 863
60
100,7%
90,9%
149,5%
-
72
-3 500
-1
-6 114
0
-9 143
0
- ostatné úrokové náklady
2. Čisté výnosy z poplatkov a provízií
z toho:
3 327
4 569
4 400
96,3%
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií
3 025
1 140
1 885
328
-18
4 200
2 200
2 000
390
4 050
1 650
2 400
373
-15
96,4%
75,0%
120,0%
95,6%
107,1%
114,3%
0,0%
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít
- ostatné náklady na poplatky a provízie
-14
-8
-7
-8
3.
Čistý zisk / strata z finančných operácií
0
15
0
4. Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho:
3 785
5 034
3 175
63,1%
- čisté zaslúžené poistné
3 700
4 920
-1 220
205
4 181
1 617
2 564
933
2 984
2 544
440
71,4%
157,3%
17,2%
z toho: - predpis poistného čistý
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - provízie od zaisťovateľov
281
30,1%
132
132
141
106,8%
111,1%
11,9%
- výnosy z poskytovania informácií
50
45
50
- ostatné výnosy
23
756
90
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy
- náklady na poistné plnenia čisté
-120
-40
-80
-90
112,5%
114,3%
271,6%
271,6%
111,1%
55,6%
-35
-40
-3 775
3 775
-80
-8 638
8 638
-45
-23 462
23 462
-50
- použitie škod.rezerv súvisiacich s vyplatenými poist.plneniami
- ostatné náklady
5.
6.
Ostatné prevádzkové výnosy
Prevádzkové výnosy spolu
6
18
10
23 749
-7 415
33 409
-7 852
34 453
-9 950
103,1%
126,7%
7. Prevádzkové náklady
z toho:
- všeobecné prevádzkové náklady
z toho - mzdové a sociálne náklady
- odpisy
-6 190
-3 924
-852
-6 868
-4 374
-667
-8 786
-5 758
-793
127,9%
131,6%
118,9%
117,0%
95,9%
- ostatné prevádzkové náklady
-373
-317
-371
8.
Prevádzkový zisk / strata pred opravnými položkami a rezervami
16 334
-8 022
25 557
-16 840
24 503
-24 153
9. Opravné položky a rezervy
143,4%
z toho:
- opravné položky a rezervy z bankových činností
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností
z toho: - tvorba opr.položiek a rezerv na poist.plnenia
-3 940
-13 940
10 000
-4 082
-8 826
3 073
-5 679
8 752
-4 030
-11 530
7 500
x
203,0%
85,7%
101,1%
87,5%
-19 913
-48 696
-20 123
-42 596
- použitie opr.položiek a škodových rezerv okrem škodových rezerv
súvisiacich s vyplatenými poistnými plneniami
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti
4 744
28 783
22 473
78,1%
0
0
0
0
0
-
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
0
0
-
0
0
-
10.
11.
Výsledok hospodárenia pred zdanením
Daň z príjmov
8 312
-1 712
8 717
0
350
0
4,0%
-
12. Výsledok hospodárenia po zdanení
6 600
8 717
350
4,0%