Príloha č. 3
Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2022
Rozpočet Očak. skut. Rozpočet
Index
Č. r.
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)
rozpočet 2022 /
očak.skut. 2021
104,2%
na rok 2021 za rok 2021 na rok 2022
Čisté úrokové výnosy
14 130
15 095
15 723
1.
z toho:
- úrokové výnosy z úverových činností
15 325
2 434
12 891
0
15 688
2 533
13 155
0
16 390
2 296
14 094
0
104,5%
90,6%
107,1%
-
z toho: - úrokové výnosy z refinančných a ostatných úverov bankám
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít
- úrokové výnosy z termínovaných vkladov a bežných účtov v bankách
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov
- úrokové náklady na úverové činnosti
8
11
7
63,6%
100,0%
110,4%
100,0%
77
72
72
-1 279
-1
-675
-1
-745
-1
- ostatné úrokové náklady
Čisté výnosy z poplatkov a provízií
3 100
3 118
3 200
102,6%
2.
z toho:
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít
- ostatné náklady na poplatky a provízie
2 890
900
1 990
225
-6
2 890
955
1 935
260
-25
2 963
1 003
1 960
270
102,5%
105,0%
101,3%
103,8%
100,0%
114,3%
-25
-8
-9
-7
Čistý zisk / strata z finančných operácií
0
0
0
-
3.
4.
Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho:
3 287
4 291
3 735
87,0%
- čisté zaslúžené poistné
3 257
5 692
-2 435
160
4 220
2 648
1 572
177
103
47
3 600
5 650
-2 050
265
85,3%
213,4%
x
z toho: - predpis poistného čistý
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - provízie od zaisťovateľov
149,7%
179,6%
106,4%
111,1%
122,6%
129,0%
161,2%
161,2%
120,0%
102
185
- výnosy z poskytovania informácií
50
50
- ostatné výnosy
8
27
30
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy
- náklady na poistné plnenia čisté
-130
-40
-106
-31
-130
-40
-1 010
1 010
-90
-605
605
-75
-975
975
-90
- použitie škod. rezerv súvisiacich s vyplatenými poist.plneniami
- ostatné náklady
Ostatné prevádzkové výnosy
Prevádzkové výnosy spolu
6
20 523
-8 135
6
22 510
-7 523
6
22 664
-7 488
100,0%
100,7%
99,5%
5.
6.
7.
Prevádzkové náklady
z toho:
- všeobecné prevádzkové náklady
z toho - mzdové a sociálne náklady
- odpisy
-6 850
-4 522
-958
-6 273
-4 320
-929
-6 426
-4 376
-725
102,4%
101,3%
78,0%
- ostatné prevádzkové náklady
Prevádzkový zisk / strata pred opravnými položkami a rezervami
-327
12 388
-321
14 987
-337
15 176
105,0%
101,3%
8.
9. Opravné položky a rezervy
-11 576
-11 443
-11 921
104,2%
z toho:
103,9%
103,8%
103,7%
- opravné položky a rezervy z bankových činností
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností
-1 000
-3 200
2 200
-5 063
-11 563
6 500
-5 261
-12 000
6 739
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností
z toho: - tvorba opr. položiek a rezerv na poist.plnenia
- použitie opr. položiek a škodových rezerv okrem škodových rezerv
súvisiacich s vyplatenými poistnými plneniami
-10 336
-11 211
-6 140
-6 776
-6 420
-7 560
104,6%
111,6%
875
636
1 140
179,2%
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
-240
-240
0
-240
-240
0
-240
-240
0
100,0%
100,0%
-
Výsledok hospodárenia pred zdanením
Daň z príjmov
812
3 544
3 255
91,8%
89,6%
10.
11.
-222
-2 942
-2 635
Výsledok hospodárenia po zdanení
590
602
620
103,0%
12.