Príloha č. 3
Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2017
Index
rozpočet 2017 /
očak.skut. 2016
Rozpočet
na rok 2016 za rok 2016 na rok 2017
Očak. skut. Rozpočet
Č. r.
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)
1. Čisté úrokové výnosy
6 817
5 487
6 105
111,3%
z toho:
- úrokové výnosy z úverových činností
6 450
150
6 300
0
4 870
150
5 817
17
119,4%
11,3%
122,9%
0,0%
z toho: - úrokové výnosy z refinančných úverov bankám
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít
- úrokové výnosy z termín.vkladov a bežných účtov v bankách
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov
4 720
120
5 800
0
198
302
215
20
9,3%
296
280
94,6%
- úrokové náklady na úverové činnosti
- ostatné úrokové náklady
-86
-47
-13
-1
-11
-1
84,6%
100,0%
2. Čisté výnosy z poplatkov a provízií
z toho:
1 269
1 160
1 158
99,8%
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií
1 200
1 000
85
1 100
950
72
1 100
900
72
100,0%
94,7%
100,0%
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít
- ostatné náklady na poplatky a provízie
-6
-4
-8
-4
100,0%
125,0%
-10
-10
Čistý zisk z obchodovania
0
40
0
0,0%
3.
4. Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho:
2 889
1 962
2 699
137,6%
- čisté zaslúžené poistné
5 720
8 293
-2 573
1 106
96
4 403
10 598
-6 195
1 397
367
5 359
6 937
-1 578
1 210
122
121,7%
65,5%
z toho: - predpis poistného čistý
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - provízie od zaisťovateľov
25,5%
86,6%
33,2%
- výnosy z poskytovania informácií
90
80
85
106,3%
105,6%
100,8%
114,3%
- ostatné výnosy
920
950
1 003
-3 870
-80
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy
-3 937
-70
-3 838
-70
- náklady na poistné plnenia čisté
- ostatné náklady
-3 727
-140
-3 628
-140
-3 605
-185
99,4%
132,1%
Ostatné prevádzkové výnosy
Prevádzkové výnosy spolu
2
10
5
50,0%
5.
6.
10 977
8 659
9 967
115,1%
7. Prevádzkové náklady
z toho:
-9 990
-8 635
-9 512
110,2%
- všeobecné prevádzkové náklady
- odpisy
-8 210
-1 513
-267
-7 136
-1 239
-260
-7 824
-1 384
-304
109,6%
111,7%
116,9%
- ostatné prevádzkové náklady
Prevádzkový zisk pred opravnými položkami a rezervami
987
24
455
80
x
8.
9. Opravné položky a rezervy
-569
-3 124
x
z toho:
x
- opravné položky a rezervy z bankových činností
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností
z toho: - tvorba opr.pol. a rezerv na poist.plnenia
- použitie opr.pol. a rezerv na poist.plnenia
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti
-1 460
-8 000
6 540
942
-3 100
-7 800
4 700
68
300
-2 200
2 500
-175
28,2%
53,2%
x
-7 344
8 286
-51
-7 113
7 181
-92
-7 420
7 245
-45
104,3%
100,9%
48,9%
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
-51
0
-92
0
-45
0
48,9%
-
Výsledok hospodárenia pred zdanením
Daň z príjmov
418
-125
293
-3 100
0
535
-160
375
x
-
10.
11.
12.
Výsledok hospodárenia po zdanení
-3 100
x