Príloha č. 3

Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2017

Č. r.

VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)

Rozpočet

Očak. skut.

Rozpočet

Index

na rok 2016

za rok 2016

na rok 2017

čet 2017 / očak.skut. 2016

1.

Čisté úrokové výnosy

6 817

5 487

6 105

111,3%

z toho:

- úrokové výnosy z úverových činností

6 450

4 870

5 817

119,4%

z toho: - úrokové výnosy z refinančných úverov bankám

150

17

11,3%

- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom

6 300

4 720

5 800

122,9%

- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít

0

120

0

0,0%

- úrokové výnosy z termín.vkladov a bežných účtov v bankách

198

215

20

9,3%

- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov

302

296

280

94,6%

- úrokové náklady na úverové činnosti

-86

-13

-11

84,6%

- ostatné úrokové náklady

-47

-1

100,0%

2.

Čisté výnosy z poplatkov a provízií

1 269

1 160

1 158

99,8%

z toho:

- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít

1 200

1 100

100,0%

z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk

1 000

950

900

94,7%

- ostatné výnosy z poplatkov a provízií

85

72

100,0%

- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít

-6

-4

100,0%

- ostatné náklady na poplatky a provízie

-10

-8

-10

125,0%

3.

Čistý zisk z obchodovania

0

40

0

0,0%

4.

Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou

2 889

1 962

2 699

137,6%

z toho:

- čisté zaslúžené poistné

5 720

4 403

5 359

121,7%

z toho: - predpis poistného čistý

8 293

10 598

6 937

65,5%

- saldo technických rezerv na poistné budúcich období

-2 573

-6 195

-1 578

25,5%

- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou

1 106

1 397

1 210

86,6%

z toho: - provízie od zaisťovateľov

96

367

122

33,2%

- výnosy z poskytovania informácií

90

80

85

106,3%

- ostatné výnosy

920

950

1 003

105,6%

- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou

-3 937

-3 838

-3 870

100,8%

z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy

-70

-80

114,3%

- náklady na poistné plnenia čisté

-3 727

-3 628

-3 605

99,4%

- ostatné náklady

-140

-185

132,1%

5.

Ostatné prevádzkové výnosy

2

10

5

50,0%

6.

Prevádzkové výnosy spolu

10 977

8 659

9 967

115,1%

7.

Prevádzkové náklady

-9 990

-8 635

-9 512

110,2%

z toho:

- všeobecné prevádzkové náklady

-8 210

-7 136

-7 824

109,6%

- odpisy

-1 513

-1 239

-1 384

111,7%

- ostatné prevádzkové náklady

-267

-260

-304

116,9%

8.

Prevádzkový zisk pred opravnými položkami a rezervami

987

24

455

x

9.

Opravné položky a rezervy

-569

-3 124

80

x

z toho:

- opravné položky a rezervy z bankových činností

-1 460

-3 100

300

x

z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností

-8 000

-7 800

-2 200

28,2%

- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností

6 540

4 700

2 500

53,2%

- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností

942

68

-175

x

z toho: - tvorba opr.pol. a rezerv na poist.plnenia

-7 344

-7 113

-7 420

104,3%

- použitie opr.pol. a rezerv na poist.plnenia

8 286

7 181

7 245

100,9%

- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti

-51

-92

-45

48,9%

z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti

-51

-92

-45

48,9%

- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti

0

-

10.

Výsledok hospodárenia pred zdanením

418

-3 100

535

x

11.

Daň z príjmov

-125

0

-160

-

12.

Výsledok hospodárenia po zdanení

293

-3 100

375

x