Príloha č. 3
Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2016
Rozpočet
Očak. skut.
Rozpočet
Index
Č. r.
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR)
rozpočet 2016 /
očak.skut. 2015
na rok 2015 za rok 2015 na rok 2016
Čisté úrokové výnosy
7 162
6 996
6 817
97,4%
1.
z toho:
- úrokové výnosy z úverových činností
6 820
120
6 700
0
6 550
150
6 400
6
6 450
150
6 300
0
98,5%
100,0%
98,4%
0,0%
z toho: - úrokové výnosy z refinančných úverov bankám
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít
- úrokové výnosy z termín.vkladov a bežných účtov v bankách
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov
326
251
359
302
198
302
55,2%
100,0%
- úrokové náklady na úverové činnosti
- ostatné úrokové náklady
-135
-100
-70
-86
-47
122,9%
31,1%
-151
Čisté výnosy z poplatkov a provízií
1 327
1 232
1 269
103,0%
2.
z toho:
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít
1 250
930
96
1 100
950
1 200
1 000
85
109,1%
105,3%
57,4%
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií
148
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít
- ostatné náklady na poplatky a provízie
-6
-6
-6
100,0%
100,0%
-13
-10
-10
Čistý zisk z obchodovania
0
200
0
0,0%
3.
4.
Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho:
274
2 280
2 889
126,7%
- čisté zaslúžené poistné
5 294
6 450
-1 156
1 125
65
4 607
6 143
-1 536
1 090
110
5 720
8 293
-2 573
1 106
96
124,2%
135,0%
167,5%
101,5%
87,3%
z toho: - predpis poistného čistý
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - provízie od zaisťovateľov
- výnosy z poskytovania informácií
110
80
90
112,5%
102,2%
115,2%
116,7%
- ostatné výnosy
950
900
920
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy
-6 145
-100
-3 417
-60
-3 937
-70
- náklady na poistné plnenia čisté
- ostatné náklady
-5 895
-150
-3 227
-130
-3 727
-140
115,5%
107,7%
Ostatné prevádzkové výnosy
Prevádzkové výnosy spolu
5
2
2
100,0%
102,5%
5.
6.
7.
8 768
10 710
10 977
Prevádzkové náklady
-8 180
-8 929
-9 990
111,9%
z toho:
- všeobecné prevádzkové náklady
- odpisy
-6 774
-1 151
-255
-7 534
-1 131
-264
-8 210
-1 513
-267
109,0%
133,8%
101,1%
- ostatné prevádzkové náklady
Prevádzkový zisk pred opravnými položkami a rezervami
588
102
1 781
987
55,4%
41,3%
8.
-569
9. Opravné položky a rezervy
-1 379
z toho:
-1 460
-8 000
6 540
- opravné položky a rezervy z bankových činností
-1 260
-7 310
6 050
-475
-6 310
5 835
307,4%
126,8%
112,1%
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností
z toho: - tvorba opr.pol. a rezerv na poist.plnenia
- použitie opr.pol. a rezerv na poist.plnenia
1 690
-7 765
9 455
-809
-7 962
7 153
942
-7 344
8 286
x
92,2%
115,8%
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti
-328
-328
0
-95
-95
0
-51
-51
0
53,7%
53,7%
-
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti
Výsledok hospodárenia pred zdanením
Daň z príjmov
690
-207
483
402
-120
282
418
-125
293
104,0%
104,2%
104,0%
10.
11.
12.
Výsledok hospodárenia po zdanení