|
|
|
|
|
Príloha č. 3 |
| Rozpočet výnosov a nákladov na rok 2016 |
|
|
|
|
| Č. r. |
VÝNOSY A NÁKLADY (v tis. EUR) |
Rozpočet |
Očak. skut. |
Rozpočet |
Index |
| na rok 2015 |
za rok 2015 |
na rok 2016 |
rozpočet 2016 / očak.skut. 2015 |
| 1. |
Čisté úrokové výnosy |
7 162 |
6 996 |
6 817 |
97,4% |
|
z toho: |
|
|
|
|
|
- úrokové výnosy z úverových činností |
6 820 |
6 550 |
6 450 |
98,5% |
|
z toho: - úrokové výnosy z refinančných úverov bankám |
120 |
150 |
150 |
100,0% |
|
- úrokové výnosy z priamych a refinančných úverov klientom |
6 700 |
6 400 |
6 300 |
98,4% |
|
- ostatné úrokové výnosy z bankových aktivít |
0 |
6 |
0 |
0,0% |
|
- úrokové výnosy z termín.vkladov a bežných účtov v bankách |
326 |
359 |
198 |
55,2% |
|
- ostatné úrokové výnosy a výnosy z úrokov z cenných papierov |
251 |
302 |
302 |
100,0% |
|
- úrokové náklady na úverové činnosti |
-135 |
-70 |
-86 |
122,9% |
|
- ostatné úrokové náklady |
-100 |
-151 |
-47 |
31,1% |
| 2. |
Čisté výnosy z poplatkov a provízií |
1 327 |
1 232 |
1 269 |
103,0% |
|
z toho: |
|
|
|
|
|
- výnosy z poplatkov a provízií z bankových aktivít |
1 250 |
1 100 |
1 200 |
109,1% |
|
z toho: - výnosy z poplatkov z poskytnutých záruk |
930 |
950 |
1 000 |
105,3% |
|
- ostatné výnosy z poplatkov a provízií |
96 |
148 |
85 |
57,4% |
|
- náklady na poplatky a provízie z bankových aktivít |
-6 |
-6 |
-6 |
100,0% |
|
- ostatné náklady na poplatky a provízie |
-13 |
-10 |
-10 |
100,0% |
| 3. |
Čistý zisk z obchodovania |
0 |
200 |
0 |
0,0% |
| 4. |
Čisté výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou |
274 |
2 280 |
2 889 |
126,7% |
|
z toho: |
|
|
|
|
|
- čisté zaslúžené poistné |
5 294 |
4 607 |
5 720 |
124,2% |
|
z toho: - predpis poistného čistý |
6 450 |
6 143 |
8 293 |
135,0% |
|
- saldo technických rezerv na poistné budúcich období |
-1 156 |
-1 536 |
-2 573 |
167,5% |
|
- ostatné výnosy spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou |
1 125 |
1 090 |
1 106 |
101,5% |
|
z toho: - provízie od zaisťovateľov |
65 |
110 |
96 |
87,3% |
|
- výnosy z poskytovania informácií |
110 |
80 |
90 |
112,5% |
|
- ostatné výnosy |
950 |
900 |
920 |
102,2% |
|
- náklady spojené s poisťovacou a zaisťovacou činnosťou |
-6 145 |
-3 417 |
-3 937 |
115,2% |
|
z toho: - obstarávacie náklady na poistné zmluvy |
-100 |
-60 |
-70 |
116,7% |
|
- náklady na poistné plnenia čisté |
-5 895 |
-3 227 |
-3 727 |
115,5% |
|
- ostatné náklady |
-150 |
-130 |
-140 |
107,7% |
| 5. |
Ostatné prevádzkové výnosy |
5 |
2 |
2 |
100,0% |
| 6. |
Prevádzkové výnosy spolu |
8 768 |
10 710 |
10 977 |
102,5% |
| 7. |
Prevádzkové náklady |
-8 180 |
-8 929 |
-9 990 |
111,9% |
|
z toho: |
|
|
|
|
|
- všeobecné prevádzkové náklady |
-6 774 |
-7 534 |
-8 210 |
109,0% |
|
- odpisy |
-1 151 |
-1 131 |
-1 513 |
133,8% |
|
- ostatné prevádzkové náklady |
-255 |
-264 |
-267 |
101,1% |
| 8. |
Prevádzkový zisk pred opravnými položkami a rezervami |
588 |
1 781 |
987 |
55,4% |
| 9. |
Opravné položky a rezervy |
102 |
-1 379 |
-569 |
41,3% |
|
z toho: |
|
|
|
|
|
- opravné položky a rezervy z bankových činností |
-1 260 |
-475 |
-1 460 |
307,4% |
|
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z bankových činností |
-7 310 |
-6 310 |
-8 000 |
126,8% |
|
- použitie opravných položiek a rezerv z bankových činností |
6 050 |
5 835 |
6 540 |
112,1% |
|
- opravné položky a rezervy z poisťovacích činností |
1 690 |
-809 |
942 |
x |
|
z toho: - tvorba opr.pol. a rezerv na poist.plnenia |
-7 765 |
-7 962 |
-7 344 |
92,2% |
|
- použitie opr.pol. a rezerv na poist.plnenia |
9 455 |
7 153 |
8 286 |
115,8% |
|
- opravné položky a rezervy z prevádzkovej činnosti |
-328 |
-95 |
-51 |
53,7% |
|
z toho: - tvorba opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti |
-328 |
-95 |
-51 |
53,7% |
|
- použitie opravných položiek a rezerv z prevádzkovej činnosti |
0 |
0 |
0 |
- |
| 10. |
Výsledok hospodárenia pred zdanením |
690 |
402 |
418 |
104,0% |
| 11. |
Daň z príjmov |
-207 |
-120 |
-125 |
104,2% |
| 12. |
Výsledok hospodárenia po zdanení |
483 |
282 |
293 |
104,0% |
|
|
|
|
|
|