Predkladacia správa
EXIMBANKA SR predkladá návrh rozpočtu na rok 2016 v zmysle § 31 zákona č. 80/1997 Z. z. o Exportno–importnej banke Slovenskej republiky v znení neskorších predpisov v nadväznosti na termíny ustanovené na spracovanie, posudzovanie a schvaľovanie návrhu štátneho rozpočtu SR na rok 2016. Materiál bol Radou banky EXIMBANKY SR prerokovaný dňa 13.8.2015 s pripomienkami a Dozornou radou EXIMBANKY SR dňa 2.9.2015 bez pripomienok. Všetky uplatnené pripomienky boli do materiálu zapracované. Ministerstvo financií SR vyjadrilo svoje súhlasné stanovisko listom č. MF/019842/2015-621 zo dňa 10.9.2015 v súlade s § 6 ods. 5 zákona č. 80/1997 Z. z. v znení neskorších predpisov. V rámci medzirezortného pripomienkového konania neboli predložené žiadne pripomienky. Návrh rozpočtu bol odsúhlasený vládou SR uznesením č. 555/2015 zo dňa 7. 10. 2015.
Predkladaný materiál vychádza z očakávaných výsledkov hospodárenia za rok 2015, ktoré odrážajú reálne dosiahnuteľné ciele pri zohľadnení vývoja hospodárenia EXIMBANKY SR v 1. polroku 2015 a aktuálneho vývoja slovenskej ekonomiky. Odráža horšiu východiskovú pozíciu v rozsahu a kvalite obchodných prípadov z rokov 2014 a 2015 v dôsledku rusko-ukrajinskej krízy. Významným faktorom, ktorý bude mať podstatný vplyv aj na celkové smerovanie a rozvojové možnosti EXIMBANKY SR v roku 2016 a v ďalších rokoch, je vývoj externého makroekonomického prostredia.
Návrh rozpočtu EXIMBANKY SR na rok 2016 je zostavený v štruktúre:
A. Manažérske zhrnutie, základné východiská, ciele a nástroje
B.Obchodný plán
C.Rozpočet aktív a pasív
D.Rozpočet výnosov a nákladov
E.Výsledok hospodárenia
Východiskom návrhu rozpočtu na rok 2016 sú v súčasnosti dostupné informácie o uskutočnených a pripravovaných obchodných prípadoch a rizikách z nich vyplývajúcich. Predložený návrh rozpočtu nepočíta s prípadnými rizikami, ktoré nebolo možné anticipovať, a ktoré by v prípade ich materializácie mohli významne ovplyvniť hospodárenie EXIMBANKY SR v 2. polroku 2015, resp. v roku 2016.
V návrhu rozpočtu na rok 2016 EXIMBANKA SR vo všetkých oblastiach cieľavedome nadväzuje na celkovú dlhodobú stratégiu EXIMBANKY SR na roky 2014 – 2020. Hlavným cieľom návrhu rozpočtu je snaha o intenzívnejšiu podporu zahranično-obchodných aktivít slovenských podnikateľských subjektov. So zámerom zreálnenia hodnotenia výkonnosti obchodných činností a efektívnejšieho posúdenia napĺňania základného cieľa kladie EXIMBANKA SR hlavný dôraz na výšku angažovanosti z obchodných aktivít.
Návrh rozpočtu na rok 2016 zakladá rozvoj obchodných aktivít EXIMBANKY SR v oblasti poistenia a financovania úverov a poskytovania záruk. Vzhľadom k tomu, že EXIMBANKA SR ponúka klientom celý rozsah svojich produktov ako jedna inštitúcia, môže dochádzať v niektorých oblastiach k vzájomnej previazanosti bankových a poisťovacích produktov, ktoré majú suplementárny charakter. Pre naplnenie cieľov navrhovaných v rozpočte na rok 2016 je nevyhnutné flexibilne reagovať na vývoj a zmeny
2
spotrebiteľského dopytu, efektívne prijímať výzvy prichádzajúce z vonkajšieho prostredia, udržať si svojich existujúcich klientov, ako aj získavať nových klientov.V ekonomickej oblasti bude hlavnou úlohou EXIMBANKY SR v roku 2016 dosiahnuť vyrovnané hospodárenie vychádzajúce z projektovanej výšky čistých výnosov z obchodných činností a z plánovanej výšky prevádzkových nákladov. Nárast výnosov z obchodných činností v roku 2016 v porovnaní s očakávanou skutočnosťou za rok 2015 predpokladá stabilizáciu, príp. mierny nárast obchodných aktivít v rozpočtovom roku. To sa v roku 2016 prejaví medziročným nárastom čistých výnosov z poistenia a zaistenia, stabilnou výškou výnosov z bankových aktivít a miernym poklesom výnosov z umiestňovania dočasne voľných prostriedkov v dôsledku predpokladaných nižších úrokových sadzieb na peňažnom trhu.
Rozpočtovaný objem prevádzkových nákladov na rok 2016 (9.990 tis. eur) bude oproti očakávanej skutočnosti za rok 2015 vyšší o 11,9 %. Ich nárast je spojený hlavne s vyššími nakupovanými výkonmi súvisiacimi so zabezpečením prevádzky EXIMBANKY SR a realizáciou nevyhnutých úloh spojených s prípravou predsedníctva SR v Rade EÚ (SK PRES 2016).
Z rozpočtovanej výšky výnosov a nákladov za rok 2016 EXIMBANKA SR predpokladá dosiahnuť zisk po zdanení vo výške 293 tis. eur, čo znamená nárast oproti očakávanej skutočnosti za rok 2015 o 11 tis. eur (t. j. o 4,0 %). Súčasťou rozdelenia disponibilného zisku bude aj návrh na odvod do štátneho rozpočtu.
Splnenie zámerov rozpočtu EXIMBANKY SR na rok 2016 je vo významnej miere podmienené aj výsledkami prebiehajúceho roku 2015. Naplnenie navrhovaných cieľov bude ovplyvnené konsolidáciou hospodárenia EXIMBANKY SR. Taktiež bude závisieť aj od vnútorného ekonomického vývoja na Slovensku, vývoja vnútorného trhu európskeho hospodárskeho priestoru, a tiež globálneho vývoja, nakoľko ekonomika SR z dôvodu svojej vysokej proexportnej závislosti výrazne reaguje na vývoj na svetových trhoch.